Generative Family Wealth · GFW
Il progetto di Private Broker che unisce psicologia delle decisioni, finanza e tecnologia per accompagnare le famiglie nel passaggio generazionale. Una piattaforma software da sviluppare per far dialogare volontà diverse, simulare le conseguenze delle scelte e mettere un’AI personale al fianco di ogni membro della famiglia, negli anni.
Your wealth. Your choices. Your Heritage.
The psychology of choice
Advanced wealth planning
Blockchain based
Your AI, for life.
Un patrimonio, molte volontà. Heritage è pensato per costruire un equilibrio fra ciò che la famiglia possiede, ciò che ciascuno desidera e le scelte che le prossime generazioni dovranno affrontare.
La casa di famiglia può avere un valore affettivo per qualcuno e rappresentare liquidità necessaria per un altro. C’è chi vuole guidare l’impresa, chi desidera autonomia e chi cerca stabilità. Comprendere queste differenze è il primo passo per conciliare le volontà individuali e progettare un assetto sostenibile.
L’AI personale è il filo che continua nel tempo: il progetto prevede un assistente dedicato a ciascun familiare, capace di lavorare sulle sue volontà confermate, sulla sua posizione patrimoniale e sulle decisioni che lo riguardano. Per comprendere le scelte ricevute, esplorare alternative e preparare quelle future, insieme ai professionisti.
Ogni membro della famiglia avrà a disposizione un assistente personale per rileggere il piano, simulare scenari sulla propria posizione, seguire impegni e scadenze e preparare richieste di riesame. L’obiettivo è mantenere continuità fra il contesto delle decisioni e le esigenze che cambiano, in uno spazio riservato dedicato alla singola persona.
La psicologia delle decisioni entra nel prodotto attraverso interviste assistite, domande e scenari concreti. L’AI aiuta a chiarire priorità, aspettative e differenze; ogni persona rilegge e conferma le proprie indicazioni prima che diventino parte del piano.
Il confronto cerca punti di incontro fra le volontà individuali e gli assetti possibili. Quando le richieste restano incompatibili, Heritage dovrà rendere espliciti i compromessi e i nodi da discutere, lasciando alle persone il consenso e ai professionisti il supporto al percorso.
Partecipazioni d’impresa, portafogli finanziari, real estate, liquidità, debiti e garanzie entrano in una visione integrata del patrimonio. Il progetto prevede strumenti di scenario planning per confrontare assetti alternativi e simulare come cambiano liquidità, concentrazione e sostenibilità degli impegni.
Gli scenari what-if mettono alla prova le scelte rispetto a nuove esigenze familiari, variazioni di valore o fabbisogni dell’impresa. Dati, ipotesi e limiti del modello dovranno essere leggibili: una base di decision support finanziario per valutare le alternative insieme alla famiglia e agli advisor.
Ogni decisione ha una storia: le volontà da cui nasce, le alternative considerate, le persone che l’hanno approvata. Heritage è progettato per conservarne una traccia verificabile, includendo il dissenso e mantenendo il legame con il contenuto effettivamente esaminato.
Questa memoria sarà a disposizione dei familiari autorizzati e dei loro professionisti, anche negli anni successivi. Le AI personali aiuteranno ciascuno a comprenderla e a preparare nuove scelte, mentre approvazioni, firme e atti resteranno alle persone competenti.
Un’AI dedicata alle persone, un motore per le scelte patrimoniali, una memoria verificabile. L’architettura prevista separa queste responsabilità per collegare ascolto, simulazione e continuità nel tempo.
AI personali, interviste assistite e spiegazioni aiutano ciascun familiare a esprimere le proprie volontà e comprendere le alternative. Ogni interpretazione richiede la conferma della persona interessata.
Un motore deterministico verifica i vincoli, simula scenari e confronta assetti compatibili con i mandati confermati. Regole di accesso e workflow di approvazione mantengono il controllo nelle mani dei soggetti autorizzati.
Identità, firme digitali e prove crittografiche conservano il legame fra decisione e approvazione. Un registro verificabile e pacchetti esportabili sono progettati per rendere le evidenze controllabili anche senza il fornitore.